Co umíme
Komplexní finanční služby pod jednou střechou
Finanční plánování
Základem zdravých financí je jasná představa o tom, kam směřujete. Finanční plánování začíná jednoduchou otázkou: „Jakých cílů chci v životě dosáhnout?“
Aby odpovědi dávaly smysl, je třeba projít několik kroků:
- Stanovení cílů
Každý plán začíná jasně definovanými cíli - bez nich není možné určit správný směr. - Analýza vaší situace
Plán vždy vychází z individuálních vstupů - příjmů, výdajů, majetku i závazků. Bez důkladné analýzy nemůže vzniknout kvalitní a realistický plán. - Návrh řešení na míru
Neexistuje univerzální recept. Každý klient je jiný - proto navrhujeme řešení, která odpovídají konkrétní situaci, prioritám i rizikovému profilu. - Pravidelný servis
Život se mění - stejně tak by se měl vyvíjet i váš finanční plán. Proto klademe důraz na průběžné revize a úpravy podle aktuální situace.
Investice
Tvorba majetku je dlouhodobý proces, který vyžaduje plán, disciplínu a realistická očekávání.
Každá investice představuje kompromis mezi výnosem, likviditou a mírou rizika. Pomůžeme vám nastavit strategii, která bude odpovídat vašim cílům, časovému horizontu i vztahu k riziku.
Ať už s investováním začínáte, nebo potřebujete přenastavit stávající portfolio, jsme tu pro vás.
Čím dříve začnete, tím větší máte možnosti.
Úvěry a hypotéky
Bydlení je základní lidská potřeba - jeho financování však často představuje složitý proces plný pravidel, nástrah a administrativy.
Pomůžeme vám zorientovat se v nabídce úvěrů a hypoték, porovnat podmínky a vyjednat co nejlepší řešení.
Nejde jen o úrokovou sazbu - důležité jsou i detaily, kterým běžně není věnovaná pozornost, ale které mohou výrazně ovlivnit splácení v budoucnu.
Kromě hypotečních úvěrů se věnujeme také:
- Spotřebitelským úvěrům - ať už potřebujete financovat rekonstrukci, vybavení domácnosti nebo jiný osobní projekt
- Podnikatelským úvěrům - pro rozvoj podnikání, investice do vybavení, provozní financování nebo start nového projektu
Pomůžeme vám vybrat úvěr, který bude odpovídat vašim možnostem i cílům, a provedeme vás celým procesem - od prvního návrhu až po podpis smlouvy.
S námi projdete celým procesem s jistotou a bez zbytečných překvapení.
Pojištění
Pojištění chrání vás, váš majetek i podnikání před dopady nečekaných událostí.
Dobře nastavené pojištění pomáhá zvládat životní i finanční otřesy s klidem. Společně probereme, co má pro vás smysl, a vybereme odpovídající rozsah ochrany.
Pomůžeme vám s výběrem:
- Životního pojištění
- Pojištění majetku a domácnosti
- Pojištění vozidel
- Pojištění odpovědnosti
- Podnikatelských rizik
- Pojištění právní ochrany
Pojištění nejsou jen produkty - jsou to rozhodnutí, která vás mají chránit, když to budete nejvíc potřebovat.
Společně nastavíme pojistku, která vám bude skutečně krýt záda.
Chcete optimalizovat své finance?
Kontaktujte nás a domluvte si nezávaznou konzultaci.
Domluvit schůzku